МИНИСТЕРСТВО ТРУДА И СОЦИАЛЬНОЙ ЗАЩИТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПРИКАЗ
от 26 июня 2017 г. N 515н
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО СТАНДАРТА
"СПЕЦИАЛИСТ ПО ЛИЗИНГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки и утверждения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266; 2016, N 21, ст. 3002), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по лизинговой деятельности".
Министр
М.А.ТОПИЛИН
Утвержден
приказом Министерства труда
и социальной защиты
Российской Федерации
от 26 июня 2017 г. N 515н
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ
СПЕЦИАЛИСТ ПО ЛИЗИНГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
| 1037 | |
| Регистрационный номер |
I. Общие сведения
| Инвестиционная деятельность по приобретению имущества и передаче его в лизинг | 08.034 | |
| (наименование вида профессиональной деятельности) | Код |
Основная цель вида профессиональной деятельности:
| Предоставление лизингодателем предмета лизинга во временное владение и пользование физическим и юридическим лицам (лизингополучателям) за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях, установленных договором лизинга |
Группа занятий:
| 1211 | Управляющие финансовой деятельностью | 1212 | Управляющие трудовыми ресурсами |
| 1221 | Руководители служб по сбыту и маркетингу | 1330 | Руководители служб и подразделений в сфере информационно-коммуникационных технологий |
| 1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования | 2411 | Бухгалтеры |
| 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям | 2413 | Финансовые аналитики |
| 2611 | Юристы | 2631 | Экономисты |
| 3313 | Помощники бухгалтеров | 3314 | Техники-статистики и персонал родственных занятий, связанных с проведением математических расчетов и вычислений |
| 3342 | Средний юридический персонал | 4311 | Служащие по бухгалтерским операциям и учету |
| 4312 | Служащие по обработке статистической, финансовой и страховой информации и ведению расчетов | - | - |
| (код ОКЗ < 1 > ) | (наименование) | (код ОКЗ) | (наименование) |
Отнесение к видам экономической деятельности:
| 64.91 | Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) |
| 77.11 | Аренда и лизинг легковых автомобилей и легких автотранспортных средств |
| 77.12 | Аренда и лизинг грузовых транспортных средств |
| 77.31 | Аренда и лизинг сельскохозяйственных машин и оборудования |
| 77.32 | Аренда и лизинг строительных машин и оборудования |
| 77.33 | Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику |
| 77.34 | Аренда и лизинг водных транспортных средств и оборудования |
| 77.35 | Аренда и лизинг воздушных судов и авиационного оборудования |
| 77.39 | Аренда и лизинг прочих видов транспорта, оборудования и материальных средств, не включенных в другие группировки |
| (код ОКВЭД < 2 > ) | (наименование вида экономической деятельности) |
II. Описание трудовых функций, входящих
в профессиональный стандарт (функциональная карта вида
профессиональной деятельности)
| Обобщенные трудовые функции | Трудовые функции | ||||
| код | наименование | уровень квалификации | наименование | код | уровень (подуровень) квалификации |
| A | Привлечение клиентов по типовым лизинговым продуктам | 4 | Поиск новых клиентов по типовым лизинговым продуктам, работа с существующей клиентской базой и работа с поставщиками предметов лизинга | A/01.4 | 4 |
| Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по типовым лизинговым продуктам | A/02.4 | 4 | |||
| Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по типовым лизинговым продуктам | A/03.4 | 4 | |||
| B | Принятие решения по типовым лизинговым продуктам | 5 | Анализ финансового состояния участников лизинговой сделки по типовым лизинговым продуктам | B/01.5 | 5 |
| Составление договорной документации, отчетности и аналитических материалов по лизинговой сделке | B/02.5 | 5 | |||
| C | Привлечение корпоративных клиентов по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | 6 | Поиск новых клиентов по структурированным (сложным) лизинговым продуктам и работа с существующей клиентской базой | C/01.6 | 6 |
| Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | C/02.6 | 6 | |||
| Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | C/03.6 | 6 | |||
| D | Принятие решения по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | 6 | Структурирование лизинговой сделки | D/01.6 | 6 |
| Анализ финансового состояния участников лизинговой сделки по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | D/02.6 | 6 | |||
| Подготовка заключений по проекту лизинговой сделки и его защита на кредитном комитете лизинговой организации | D/03.6 | 6 | |||
| Составление договорной документации, отчетности и аналитических материалов по лизинговой сделке | D/04.6 | 6 | |||
| E | Сопровождение и учет лизинговых сделок | 6 | Заключение сделок и передача предметов лизинга | E/01.6 | 6 |
| Сопровождение лизинговых сделок | E/02.6 | 6 | |||
| Мониторинг финансового состояния клиентов лизинговой организации | E/03.6 | 6 | |||
| F | Разработка лизинговых продуктов | 6 | Разработка типовых лизинговых продуктов | F/01.6 | 6 |
| Разработка цены лизинговых продуктов | F/02.6 | 6 | |||
| Разработка инструментов по расчетам лизинговых сделок | F/03.6 | 6 | |||
| G | Управление лизинговым портфелем | 6 | Планирование деятельности лизинговой организации | G/01.6 | 6 |
| Публичное размещение ценных бумаг, в том числе секьюритизация в рамках лизинговых сделок | G/02.6 | 6 | |||
| Управление рисками лизинговой организации | G/03.6 | 6 | |||
| Управленческий учет в лизинговой организации | G/04.6 | 6 | |||
| H | Управление лизинговой деятельностью | 7 | Управление трудовыми ресурсами в лизинговой организации | H/01.7 | 7 |
| Управление финансовым планированием лизинговой организации | H/02.7 | 7 | |||
| Управление продуктами лизинговых услуг и маркетингом | H/03.7 | 7 | |||
| Стратегическое планирование в лизинговой организации | H/04.7 | 7 | |||
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Привлечение клиентов по типовым лизинговым продуктам | Код | A | Уровень квалификации | 4 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Специалист Экономист Старший специалист Менеджер Ведущий менеджер Менеджер по сопровождению сделок |
| Требования к образованию и обучению | Среднее профессиональное образование |
| Требования к опыту практической работы | - |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) Соблюдение этики делового общения Соблюдение конфиденциальности информации |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
| 2631 | Экономисты | |
| 4312 | Служащие по обработке статистической, финансовой и страховой информации и ведению расчетов | |
| ОКСО < 3 > | 080105 | Финансы и кредит |
| 080106 | Финансы (по отраслям) | |
| 080108 | Банковское дело |
3.1.1. Трудовая функция
| Наименование | Поиск новых клиентов по типовым лизинговым продуктам, работа с существующей клиентской базой и работа с поставщиками предметов лизинга | Код | A/01.4 | Уровень (подуровень) квалификации | 4 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Прием входящих обращений от потенциальных лизингополучателей |
| Ведение базы данных по лизингополучателям и поставщикам | |
| Встречи с работниками поставщиков предмета лизинга для размещения рекламы и разъяснения условий лизинговых программ | |
| Телефонные переговоры с лизингополучателем, получение информации о потребностях лизингополучателя | |
| Назначение и проведение встреч с новыми клиентами, лизингополучателями и поставщиками предмета лизинга | |
| Подбор (рекомендация) для клиента необходимого ему типового лизингового продукта | |
| Подготовка и выставление коммерческого предложения по лизингу | |
| Согласование с потенциальным клиентом условий договора лизинга | |
| Ведение базы потенциальных клиентов лизинговой организации | |
| Согласование повторных продаж лизинга с существующими лизингополучателями | |
| "Холодные" звонки потенциальным лизингополучателям | |
| Необходимые умения | Пользоваться современными техническими средствами поиска информации о юридических лицах и предмете лизинга |
| Пользоваться внутренними информационными ресурсами лизинговой организации | |
| Вести расчет лизинговых платежей по базовым продуктам в рамках лизинговой деятельности | |
| Осваивать новые программные средства в рамках лизинговой деятельности | |
| Формировать коммерческое предложение по типовым лизинговым продуктам и обосновывать его в рамках лизинговой деятельности | |
| Работать с сетевыми ресурсами в области лизинговой деятельности | |
| Поддерживать отношения с существующими лизингополучателями, совместно определять потребности лизингополучателя в новых сделках | |
| Пользоваться методами активного слушания и постановки вопросов | |
| Объяснять лизингополучателю особенности налогообложения при использовании лизинга | |
| Выявлять потребности лизингополучателя в отношении предмета лизинга и в отношении финансовых параметров сделки | |
| Организовывать встречи с клиентами лизинговой организации для разъяснения условий лизингового договора | |
| Необходимые знания | Параметры потенциальных клиентов лизинговой организации |
| Формат деловых встреч по вопросам лизинга | |
| Правила ведения базы клиентов и поставщиков лизинговой организации | |
| Внутренние требования к повторным лизингополучателям, регламенты работы с существующими лизингополучателями | |
| Параметры лизинговых продуктов: размер аванса, срок, ставка удорожания, вид графика платежей, условия страхования, балансодержатель, остаточная стоимость, способ завершения сделки; отличия лизинга от кредита | |
| Основы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности | |
| Документационное обеспечение управления | |
| Виды, типы и технические характеристики предмета лизинга | |
| Правила выполнения "холодных" звонков | |
| Правила приема обращений клиентов в лизинговую компанию | |
| Базовые лизинговые продукты | |
| Основы лизинга | |
| Порядок оформления и исполнения обязательных и сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Гражданское и налоговое законодательство Российской Федерации | |
| Другие характеристики | - |
3.1.2. Трудовая функция
| Наименование | Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по типовым лизинговым продуктам | Код | A/02.4 | Уровень (подуровень) квалификации | 4 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Определение (согласование) поставщика предмета лизинга по установленным критериям |
| Предварительное согласование с поставщиком параметров предмета лизинга и условий его поставки | |
| Организация переговоров между лизингополучателем, лизингодателем и поставщиком и достижение согласия по условиям поставки предмета лизинга | |
| Контроль совершения платежей по заключенным лизинговым договорам | |
| Организация приемки предмета лизинга у поставщика и передачи его во владение и пользование лизингополучателю | |
| Организация страхования предмета лизинга в согласованной с лизингополучателем страховой организации | |
| Организация сотрудничества с поставщиками предметов лизинга в рамках совместной деятельности по лизинговым сделкам | |
| Оформление обязательных и сопутствующих договоров финансовой аренды (лизинга) по установленным вариантам шаблонов | |
| Получение пакета необходимых документов от лизингополучателя и поставщика предмета лизинга | |
| Первичный анализ по разработанным правилам полученных документов по лизинговой сделке | |
| Проведение обучения менеджеров поставщика особенностям продажи предмета лизинга | |
| Организация и проведение совместных маркетинговых акций с поставщиками лизинговой организации | |
| Размещение рекламных материалов у поставщика лизинговой организации | |
| Необходимые умения | Вести переговоры по вопросам лизинга в форме личных встреч |
| Работать с основными компьютерными программами в рамках лизинговой деятельности | |
| Осваивать новые программные средства в рамках лизинговой деятельности с целью оформления необходимых для лизинговой сделки документов | |
| Необходимые знания | Основы лизинга |
| Маркетинг рынка поставщиков и маркетинговые акции | |
| Порядок оформления и исполнения обязательных и сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Гражданское и налоговое законодательство Российской Федерации | |
| Другие характеристики | - |
3.1.3. Трудовая функция
| Наименование | Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по типовым лизинговым продуктам | Код | A/03.4 | Уровень (подуровень) квалификации | 4 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Формирование предварительной заявки по установленному шаблону для рассмотрения лизингового проекта |
| Внесение лизингового проекта в электронную систему лизинговой организации | |
| Контроль прохождения этапов рассмотрения лизингового проекта | |
| Переговоры с лизингополучателем и получение акцепта выставленного предложения | |
| Согласование и подписание договора финансовой аренды (лизинга) с лизингополучателем | |
| Согласование и подписание договора купли-продажи с поставщиком в рамках лизинговой деятельности | |
| Согласование и подписание договора страхования (при страховании лизингополучателем - курирование процесса и его согласование) | |
| Необходимые умения | Вести переговоры по лизинговой деятельности |
| Проводить экспресс-анализ основных юридических, финансовых, отчетных документов организации - потенциального клиента или партнера | |
| Необходимые знания | Основы лизинга |
| Правила заключения договора лизинга по типовым продуктам | |
| Правила заключения и реализации договора страхования предмета лизинга, на которых специализируется линейка типовых продуктов | |
| Правила заключения и реализации договора купли-продажи предметов лизинга, на которых специализируется линейка типовых продуктов | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Состав, последовательность и сроки выполнения соответствующих функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
| Основы анализа статистических и отчетных данных | |
| Порядок работы со служебной информацией | |
| Порядок и сроки представления отчетности | |
| Основы этики делового общения | |
| Другие характеристики | - |
3.2. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Принятие решения по типовым лизинговым продуктам | Код | B | Уровень квалификации | 5 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Специалист Ведущий специалист Старший специалист Эксперт Старший эксперт |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат |
| Требования к опыту практической работы | - |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) Соблюдение этики делового общения Соблюдение конфиденциальности информации |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
| 2631 | Экономисты | |
| 3313 | Помощники бухгалтеров | |
| 3342 | Средний юридический персонал | |
| 4311 | Служащие по бухгалтерским операциям и учету | |
| 4312 | Служащие по обработке статистической, финансовой и страховой информации и ведению расчетов | |
| ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
| 080105 | Финансы и кредит | |
| 080106 | Финансы (по отраслям) | |
| 080108 | Банковское дело |
3.2.1. Трудовая функция
| Наименование | Анализ финансового состояния участников лизинговой сделки по типовым лизинговым продуктам | Код | B/01.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Предварительная квалификация лизингополучателя по имеющейся информации |
| Проверка данных по сделке, введенных в информационную систему, на соответствие юридическим и финансовым документам клиента | |
| Анализ финансового состояния и бизнес-плана лизингополучателя | |
| Запрос заключений внутренних служб (безопасности, юридической, оценки имущественных рисков) в рамках лизинговой деятельности | |
| Оценка риска лизинговой организации при входе в лизинговую сделку | |
| Подбор параметров лизинговой сделки, при которых риски являются допустимыми | |
| Принятие решения по лизинговой сделке (одобрение, отклонение, отправка на доработку) | |
| Необходимые умения | Осуществлять юридическую экспертизу документов предприятия в рамках лизинговой деятельности |
| Оценка макрорисков, отраслевых рисков, рисков, связанных с самим лизингополучателем (многофакторная оценка); рисков, связанных с предметом лизинга; рисков, связанных со всеми участниками сопутствующих договоров, с учетом результатов оценки комплекса рисков в сделке | |
| Рассчитывать и анализировать основные экономические показатели, характеризующие деятельность организации | |
| Вырабатывать предложение по договору лизинга и группе сопутствующих договоров с учетом оцененного комплекса рисков | |
| Необходимые знания | Финансовый анализ организации |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Основы анализа статистических и отчетных данных | |
| Риск-менеджмент (страховой риск, отраслевой риск, спектр рисков, связанных с клиентом) | |
| Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
| Основы лизинга | |
| Базовые продукты лизинга | |
| Другие характеристики | - |
3.2.2. Трудовая функция
| Наименование | Составление договорной документации, отчетности и аналитических материалов по лизинговой сделке | Код | B/02.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Формирование договорной документации (в том числе договоров лизинга, договоров купли-продажи) в соответствии с принятым решением по лизинговой сделке |
| Подготовка критериев оценки потенциальных лизингополучателей, поручителей, поставщиков и предметов лизинга для совершенствования системы скоринговой оценки | |
| Составление отчетов о клиентах, динамике лизингового портфеля, включая статистику по сделкам, находящимся на разных стадиях жизненного цикла | |
| Необходимые умения | Подготовка обязательных и сопутствующих договоров |
| Обобщать результаты аналитической работы и подготавливать соответствующие рекомендации | |
| Необходимые знания | Основы лизинга |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Базовые продукты лизинга | |
| Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
| Бизнес-планирование | |
| Другие характеристики | - |
3.3. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Привлечение корпоративных клиентов по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | Код | C | Уровень квалификации | 6 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Главный специалист Ведущий специалист Старший специалист Специалист Главный эксперт Ведущий эксперт Эксперт |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат |
| Требования к опыту практической работы | - |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) Соблюдение этики делового общения Соблюдение конфиденциальности информации |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
| 2413 | Финансовые аналитики | |
| 2611 | Юристы | |
| 2631 | Экономисты | |
| 3314 | Техники-статистики и персонал родственных занятий, связанных с проведением математических расчетов и вычислений | |
| 3342 | Средний юридический персонал | |
| 4311 | Служащие по бухгалтерским операциям и учету | |
| 4312 | Служащие по обработке статистической, финансовой и страховой информации и ведению расчетов | |
| ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
| 080105 | Финансы и кредит | |
| 080106 | Финансы (по отраслям) | |
| 080108 | Банковское дело |
3.3.1. Трудовая функция
| Наименование | Поиск новых клиентов по структурированным (сложным) лизинговым продуктам и работа с существующей клиентской базой | Код | C/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Обработка информации о действующих и потенциальных клиентах |
| Поиск потенциальных клиентов лизинговой организации | |
| Представление организации на отраслевых выставках, конференциях | |
| Подготовка и согласование документов для участия в тендерах на оказание лизинговых услуг | |
| Представление организации в тендерах на оказание лизинговых услуг | |
| Подготовка коммерческого предложения для потенциальных клиентов | |
| Планирование и организация встреч с потенциальными и существующими клиентами с целью привлечения к сотрудничеству | |
| Консультирование клиентов по предполагаемой лизинговой сделке, ознакомление с перечнем документов, необходимых для предварительного структурирования сделки | |
| Необходимые умения | Работать с основными компьютерными программами |
| Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня | |
| Формировать задания на разработку программных средств и взаимодействовать с программистами | |
| Анализировать финансовые показатели организаций различных отраслей по основным отчетным документам бухгалтерского и управленческого учета | |
| Рассчитывать лизинговые проекты с индивидуальными условиями | |
| Формировать варианты коммерческого предложения по лизинговой сделке любой сложности | |
| Необходимые знания | Основы маркетинга |
| Основы лизинга | |
| Методы расчета лизинговых платежей | |
| Формы и виды лизинга для конкретных производственных условий (лизинг, нормативная база, бухгалтерский учет) | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность, в том числе официальные письма и разъяснения компетентных государственных органов | |
| Принципы бизнес-аналитики | |
| Основы этики делового общения | |
| Другие характеристики | - |
3.3.2. Трудовая функция
| Наименование | Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | Код | C/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Направление клиенту перечня необходимых документов для заключения лизинговой сделки |
| Анализ заполненной клиентом заявки и формирование коммерческого предложения по лизинговой сделке | |
| Подготовка проектов договорных документов по лизинговой сделке, согласование их с участниками лизинговой сделки | |
| Формирование досье по лизинговой сделке в соответствии с нормой доходности организации | |
| Организация подписания документов по лизинговой сделке | |
| Сбор, проверка на корректность и передача на хранение оригиналов документов по лизинговой сделке | |
| Необходимые умения | Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня в рамках лизинговой деятельности |
| Оформление обязательных и сопутствующих договоров | |
| Вносить аргументированные предложения по повышению внутренней нормы доходности лизинговой организации | |
| Необходимые знания | Методика определения необходимой внутренней нормы доходности организации |
| Порядок оформления и исполнения обязательных и сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
| Правила заключения договоров лизинга и их особенности в зависимости от форм и видов лизинга | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Состав, последовательность и сроки выполнения функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
| Основы анализа статистических и отчетных данных | |
| Порядок работы со служебной информацией | |
| Порядок и сроки представления отчетности | |
| Основы этики делового общения | |
| Основы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности | |
| Порядок разработки, согласования и утверждения документации по лизинговой сделке | |
| Другие характеристики | - |
3.3.3. Трудовая функция
| Наименование | Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | Код | C/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Согласование с клиентами и структурными подразделениями лизинговой организации этапов заключения сделки |
| Согласование с кредитором условий финансирования сделки | |
| Предоставление информации по сделке, структурирование кредитной лизинговой сделки | |
| Согласование со страховыми организациями страховых тарифов по лизинговой сделке | |
| Согласование и регистрация лизинговой сделки в государственных регистрационных органах, у нотариуса | |
| Согласование параметров сделки с участниками, входящими в реализацию сделки (транспортной организацией, монтажной организацией, ремонтно-сервисной организацией, таможенными агентами) | |
| Согласование с поставщиком условий приобретения предмета лизинга | |
| Необходимые умения | Использовать методики убеждения клиентов в формате личных переговоров в рамках лизинговой деятельности |
| Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня в рамках лизинговой деятельности | |
| Координировать работу участников сделки с целью реализации схемы сделки в рамках лизинговой деятельности | |
| Необходимые знания | Основы лизинга |
| Способы построения системы управления взаимоотношениями с клиентом | |
| Приемы убеждения в формате переговоров | |
| Правила и формы заключения договоров страхования предметов страхования в сфере лизинга | |
| Порядок оформления и исполнения обязательных и сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
| Кредитование, привлечение займов от физических лиц и предпринимателей, работа с формами финансирования | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Состав, последовательность и сроки выполнения функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
| Основы анализа статистических и отчетных данных | |
| Порядок работы со служебной информацией | |
| Порядок и сроки представления отчетности | |
| Основы этики делового общения | |
| Основы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности | |
| Порядок разработки пакета документации по лизинговой сделке, порядок ее согласования и утверждения | |
| Способы и порядок расчета лизинговых платежей | |
| Другие характеристики | - |
3.4. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Принятие решения по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | Код | D | Уровень квалификации | 6 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Заместитель начальника отдела Финансовый аналитик Главный эксперт Главный специалист |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат |
| Требования к опыту практической работы | - |
| Особые условия допуска к работе | Отсутствие судимости |
| Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) Соблюдение этики делового общения Соблюдение конфиденциальности информации |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
| 2413 | Финансовые аналитики | |
| 2631 | Экономисты | |
| 3314 | Техники-статистики и персонал родственных занятий, связанных с проведением математических расчетов и вычислений | |
| 4312 | Служащие по обработке статистической, финансовой и страховой информации и ведению расчетов | |
| ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
| 080105 | Финансы и кредит | |
| 080106 | Финансы (по отраслям) | |
| 080108 | Банковское дело |
3.4.1. Трудовая функция
| Наименование | Структурирование лизинговой сделки | Код | D/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Предварительный анализ лизинговой сделки с целью определения способа ее реализации |
| Обсуждение с клиентом условий лизингового договора, корректировка условий заявки на лизинг в случае необходимости | |
| Анализ соответствия условий сделки законодательству Российской Федерации и внутренним процедурам организации | |
| Подготовка предварительного коммерческого предложения и обсуждение его с клиентом | |
| Описание основных условий проведения лизинговой сделки, условий приобретения предмета лизинга, его оплаты и доставки, порядка взаимодействия участников лизинговой сделки | |
| Расчет графика платежей по лизинговой сделке | |
| Подготовка схемы реализации лизинговой сделки и согласование ее с внутренними подразделениями организации | |
| Необходимые умения | Расчет лизингового проекта с индивидуальными условиями |
| Формирование вариантов коммерческого предложения | |
| Анализ показателей лизинговой сделки в рамках лизингового портфеля организации | |
| Вести переговоры с клиентами | |
| Необходимые знания | Основы лизинга |
| Способы и методы структурирования лизинговых сделок с различными предметами лизинга | |
| Состав, последовательность и сроки выполнения функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
| Порядок работы со служебной информацией | |
| Порядок и сроки представления отчетности | |
| Основы этики делового общения | |
| Способы и методы расчета лизинговых платежей с учетом профильных нормативно-правовых актов | |
| Основы банковских операций в части осуществления платежей, кредитов, аккредитивов, гарантий | |
| Порядок разработки пакета документации по лизинговой сделке, порядок ее согласования, правила оформления и утверждения | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Другие характеристики | - |
3.4.2. Трудовая функция
| Наименование | Анализ финансового состояния участников лизинговой сделки по структурированным (сложным) лизинговым продуктам | Код | D/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Анализ кредитоспособности и финансового состояния клиента |
| Анализ текущего рыночного положения клиента и перспектив его устойчивости | |
| Анализ бизнес-плана клиента и его взаимосвязи с условиями договора лизинга | |
| Необходимые умения | Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня |
| Проводить анализ финансового положения организаций различной отраслевой принадлежности | |
| Проводить анализ бизнес-планов и увязывать основные показатели бизнес-плана с условиями лизингового договора | |
| Оценивать потенциальные риски лизинговой сделки | |
| Производить расчет лизинговых платежей и анализировать полученные результаты | |
| Необходимые знания | Финансовый анализ организации |
| Риск-менеджмент (страховой риск, отраслевой риск, спектр рисков, связанных с клиентом) | |
| Основы лизинга | |
| Методы и способы проведения расчета лизинговых платежей по лизинговому проекту | |
| Формы и виды лизинга для конкретных заказчиков (лизинг, нормативная база, бухгалтерский учет) | |
| Принципы бизнес-планирования | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Гражданское и налоговое законодательство Российской Федерации | |
| Способы и порядок расчета лизинговых платежей | |
| Основы банковских операций в части осуществления платежей, кредитов, аккредитивов, гарантий | |
| Другие характеристики | - |
3.4.3. Трудовая функция
| Наименование | Подготовка заключений по проекту лизинговой сделки и его защита на кредитном комитете лизинговой организации | Код | D/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Подготовка пакета документов по лизинговой сделке для представления на рассмотрение коллегиального органа лизинговой организации |
| Содействие рассмотрению сделки коллегиальными органами лизинговой организации с целью представления проекта лизингового договора с сопутствующими договорами | |
| Предоставление пояснительной информации по схеме лизинговой сделки | |
| Информирование клиента о результатах рассмотрения лизинговой сделки | |
| Контроль выполнения участниками лизинговой сделки отлагательных и дополнительных условий, установленных коллегиальным органом лизинговой организации | |
| Необходимые умения | Структурировать материал и четко его излагать в устной и письменной форме |
| Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня | |
| Корректировать схему сделки, основные параметры договора лизинга в соответствии с поставленной коллегиальным органом целью | |
| Контролировать и координировать деятельность участников сделки по реализации сделки | |
| Необходимые знания | Риск-менеджмент (страховой риск, отраслевой риск, спектр рисков, связанных с клиентом) |
| Формы и виды лизинга для конкретных заказчиков (лизинг, нормативная база, бухгалтерский учет) | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Гражданское и налоговое законодательство Российской Федерации | |
| Состав, последовательность и сроки выполнения функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
| Основы анализа статистических и отчетных данных | |
| Порядок работы со служебной информацией | |
| Порядок и сроки представления отчетности | |
| Основы этики делового общения | |
| Другие характеристики | - |
3.4.4. Трудовая функция
| Наименование | Составление договорной документации, отчетности и аналитических материалов по лизинговой сделке | Код | D/04.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Формирование договорной документации (в том числе договоров лизинга, договоров купли-продажи) в соответствии с принятым решением по лизинговой сделке |
| Составление отчетов о контактах с клиентами, встречах, результатах и планах работы | |
| Составление отчетов о динамике лизингового портфеля, включая статистику по сделкам, находящимся на разных стадиях жизненного цикла | |
| Необходимые умения | Осуществлять подготовку обязательных и сопутствующих договоров |
| Работать с основными компьютерными программами | |
| Улучшать параметры лизинговой сделки, лизингового портфеля компании | |
| Анализировать и систематизировать данные о лизинговых сделках | |
| Формировать задания по разработке программных средств и работать с программистами | |
| Необходимые знания | Финансовый анализ в области лизинговой сделки |
| Этапы цикла лизинговой сделки и их особенности в зависимости от форм и видов лизинга | |
| Порядок и сроки предоставления отчетности | |
| Основы анализа статистических и отчетных данных | |
| Основы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности | |
| Способы и порядок расчета лизинговых платежей | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Правила организации и проведения мониторинга и систематизации информации | |
| Другие характеристики | - |
3.5. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Сопровождение и учет лизинговых сделок | Код | E | Уровень квалификации | 6 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Заместитель начальника управления Начальник отдела Заместитель начальника отдела Главный специалист Ведущий специалист Старший специалист Специалист Главный эксперт Ведущий эксперт Эксперт Финансовый аналитик |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат, магистратура, специалитет |
| Требования к опыту практической работы | Не менее трех лет руководства организацией (подразделением) при наличии квалификации бакалавра |
| Особые условия допуска к работе | Отсутствие судимости |
| Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) Соблюдение этики делового общения Соблюдение конфиденциальности информации |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
| 2413 | Финансовые аналитики | |
| 2611 | Юристы | |
| 2631 | Экономисты | |
| 3342 | Средний юридический персонал | |
| 3314 | Техники-статистики и персонал родственных занятий, связанных с проведением математических расчетов и вычислений | |
| 4311 | Служащие по бухгалтерским операциям и учету | |
| ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
| 080105 | Финансы и кредит | |
| 080106 | Финансы (по отраслям) | |
| 080108 | Банковское дело |
3.5.1. Трудовая функция
| Наименование | Заключение сделок и передача предметов лизинга | Код | E/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Контроль выполнения участниками лизинговой сделки отлагательных и дополнительных условий, установленных коллегиальным органом лизинговой организации |
| Контроль исполнения условий договора купли-продажи (мониторинг оплаты, сроков поставки, комплектности предмета лизинга) | |
| Контроль исполнения условий обязательств, предусмотренных до момента передачи предмета лизинга лизингополучателю (в том числе контроль платежей по графику договора лизинга) | |
| Организация приемки предмета лизинга у поставщика и передачи его во временное владение и пользование лизингополучателю | |
| Организация страхования предмета лизинга в согласованной сторонами страховой организации | |
| Необходимые умения | Работать с информационной системой компании |
| Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня | |
| Применять правила оформления комплектов документов по всем договорам, входящим в состав лизинговой сделки (проекта) | |
| Координировать действия участников лизинговой сделки, включая проблемные ситуации, требующие принятия решений по корректировке договоров сделки и самой схемы сделки | |
| Необходимые знания | Правила оформления и реализации различных видов договоров |
| Страхование и условия договоров страхования | |
| Правила оформления договоров поставки и особенности реализации условий договора | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Основы банковских операций в части осуществления платежей, кредитов, аккредитивов, гарантий | |
| Основы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности | |
| Правила расчета лизинговых платежей | |
| Другие характеристики | - |
3.5.2. Трудовая функция
| Наименование | Сопровождение лизинговых сделок | Код | E/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Обеспечение передачи в архив оригиналов документов по лизинговой сделке |
| Обеспечение обратной связи по запросам клиентов лизинговой организации | |
| Проведение комплекса мероприятий по раннему взысканию просроченной задолженности сроком до 30 дней в рамках лизинговой деятельности | |
| Мониторинг страхового покрытия по договорам лизинга | |
| Контроль оплаты административных штрафов в отношении автотранспорта лизинговой организации, переданного в лизинг | |
| Контроль исполнения обязательств участников сделки, предусмотренных после момента передачи предмета лизинга лизингополучателю (в том числе контроль выставления счетов, осуществления платежей по графику, расчет пеней по просроченным платежам, а также суммы досрочного выкупа, пересчет графика согласно условиям договора лизинга) | |
| Необходимые умения | Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня в рамках лизинговой деятельности |
| Координировать действия участников лизинговой сделки, включая проблемные ситуации, требующие принятия решений по корректировке договоров сделки и самой схемы сделки в рамках лизинговой деятельности | |
| Работать с информационной системой лизинговой организации | |
| Работать в команде со всеми структурными подразделениями организации (клиентский отдел, юридический отдел, бухгалтерия, финансовый отдел, кредитный отдел, служба безопасности) в рамках лизинговой деятельности | |
| Необходимые знания | Правила ведения документооборота (архивации) |
| Правила оформления и реализации различных видов договоров, входящих в состав сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Гражданское и налоговое законодательство Российской Федерации | |
| Состав, последовательность и сроки выполнения функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
| Основы анализа статистических и отчетных данных | |
| Порядок работы со служебной информацией | |
| Порядок и сроки представления отчетности | |
| Основы этики делового общения | |
| Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
| Международные стандарты финансовой отчетности | |
| Налоговый учет | |
| Документационное обеспечение управления | |
| Другие характеристики | - |
3.5.3. Трудовая функция
| Наименование | Мониторинг финансового состояния клиентов лизинговой организации | Код | E/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Периодический сбор (на ежеквартальной, полугодовой или годовой основе) необходимой информации в отношении лизингополучателей и поручителей |
| Проведение текущего анализа финансового состояния лизингополучателей и поручителей по договору лизинга | |
| Изменение классификации финансового риска по клиенту в случае ухудшения финансового состояния лизингополучателя или поручителя | |
| Формирование предложений службам организации об изменении плана работы с клиентом в случае изменения его финансового положения | |
| Проведение работ по корректировке условий договора, в том числе лизинговых платежей, срока лизинга | |
| Необходимые умения | Вести переговоры со специалистами клиентов лизинговой организации различного уровня |
| Проводить анализ финансового состояния клиента | |
| Проводить анализ выполнения бизнес-плана клиента | |
| Оценивать макрориски, отраслевые риски, связанные с самим лизингополучателем (многофакторная оценка); риски, связанные со всеми участниками сопутствующих договоров | |
| Координировать действия участников лизинговой сделки, в том числе в ситуациях, требующих принятия решений по корректировке договоров сделки и самой схемы сделки | |
| Работать с информационной системой лизинговой организации | |
| Работать в команде со всеми структурными подразделениями организации (клиентский отдел, юридический отдел, бухгалтерия, финансовый отдел, кредитный отдел, служба безопасности) | |
| Необходимые знания | Финансовый анализ организаций |
| Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
| Бизнес-планирование | |
| Правила оформления и реализации различных видов договоров, входящих в состав сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Состав, последовательность и сроки выполнения функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде | |
| Основы анализа статистических и отчетных данных | |
| Риск-менеджмент (страховой риск, отраслевой риск; риски, связанные с клиентом) | |
| Порядок работы со служебной информацией | |
| Порядок и сроки представления отчетности | |
| Основы этики делового общения | |
| Методы реструктуризации | |
| Стандартные и передовые подходы к управлению рисками, применяемые в отечественной и международной практике | |
| Другие характеристики | - |
3.6. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Разработка лизинговых продуктов | Код | F | Уровень квалификации | 6 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Заместитель начальника управления Начальник отдела Главный специалист Ведущий специалист |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат, магистратура, специалитет |
| Требования к опыту практической работы | Не менее трех лет руководства организацией (подразделением) при наличии квалификации бакалавра |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
| 2413 | Финансовые аналитики | |
| 2611 | Юристы | |
| 2631 | Экономисты | |
| 4311 | Служащие по бухгалтерским операциям и учету | |
| ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
| 080105 | Финансы и кредит | |
| 080106 | Финансы (по отраслям) | |
| 080108 | Банковское дело |
3.6.1. Трудовая функция
| Наименование | Разработка типовых лизинговых продуктов | Код | F/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Анализ рынка потенциальных лизингополучателей |
| Анализ рынка предметов лизинга | |
| Анализ условий договоров лизинга и сопровождающих лизинговую сделку договоров | |
| Формирование проектов типовых лизинговых продуктов | |
| Формирование условий реализации типовых лизинговых продуктов | |
| Оценка рисков по каждому типовому продукту в разрезе предметов лизинга и различных групп лизингополучателей | |
| Определение методов расчета лизинговых платежей по каждому типовому лизинговому продукту | |
| Оценка влияния каждого типового лизингового продукта на лизинговый портфель организации | |
| Определение параметров типового лизингового продукта в рамках лизингового портфеля | |
| Формирование пакета типовых договоров по каждому лизинговому продукту (договор лизинга, договор кредитования, договор страхования, договор поставки) | |
| Создание программы расчета лизинговых платежей по каждому типовому лизинговому продукту с интерфейсом для специалиста, реализующего типовой лизинговый продукт | |
| Согласование параметров каждого типового лизингового продукта с участниками лизинговой сделки (поставщиком, страховщиком, кредитором) | |
| Необходимые умения | Создавать принципиально новые схемы сделок и организовывать их реализацию в рамках лизинговой деятельности |
| Проводить статистический и финансовый анализы лизинговых сделок | |
| Оценивать потенциальные риски лизинговых сделок | |
| Проводить расчет лизинговых платежей и анализировать полученный результат | |
| Оформлять типовые договоры лизинга, поставки, страхования и кредитования | |
| Необходимые знания | Лизинговые продукты |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Страхование, кредитование, приобретение предметов лизинга | |
| Моделирование расчета лизинговых платежей | |
| Маркетинг лизинговых продуктов | |
| Другие характеристики | - |
3.6.2. Трудовая функция
| Наименование | Разработка цены лизинговых продуктов | Код | F/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Формирование модели ценообразования (в том числе матриц ставок размещения по действующим продуктам) по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам |
| Актуализация системы и инструментов ценообразования лизинговых продуктов по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам | |
| Разработка систем аллокации расходов лизинговых продуктов в рамках лизинговой деятельности | |
| Необходимые умения | Применять правила формирования ценообразования в области лизинговой деятельности |
| Актуализировать системы и инструменты в рамках лизинговой деятельности | |
| Осуществлять аллокацию в рамках лизинговой деятельности | |
| Необходимые знания | Правила формирования ценообразования в области лизинговой деятельности |
| Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Другие характеристики | - |
3.6.3. Трудовая функция
| Наименование | Разработка инструментов по расчетам лизинговых сделок | Код | F/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Разработка методологии расчетов лизинговых проектов и инструментов (калькуляторов) для расчетов по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам |
| Подготовка заключений финансовым подразделением по лизинговым проектам (сложные проекты) в рамках лизинговой деятельности | |
| Формирование бюджета движения денежных средств, отчетов о прибылях и убытках по бухгалтерскому, налоговому учету и международной системе финансовой отчетности, прогнозных балансов по российской системе бухгалтерского учета и международной системе финансовой отчетности по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам | |
| Согласование с клиентом и подготовка изменений в договор лизинга (досрочный выкуп, изменение графиков оплаты и учета лизинговых платежей) | |
| Контроль проведения расчетов лизинговых платежей | |
| Необходимые умения | Ставить задачи по разработке расчета лизинговых платежей в программном обеспечении |
| Анализировать лизинговые сделки (лизинговые проекты) и лизинговый портфель | |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность |
| Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
| Расчет лизинговых платежей и его влияние на финансовые результаты работы лизинговой организации | |
| Другие характеристики | _ |
3.7. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Управление лизинговым портфелем | Код | G | Уровень квалификации | 6 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Начальник управления Заместитель начальника управления Начальник отдела Финансовый аналитик Главный специалист |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат, магистратура, специалитет |
| Требования к опыту практической работы | Не менее пяти лет в финансовой сфере, не менее одного года руководящей работы в финансовой сфере |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 1212 | Управляющие трудовыми ресурсами |
| 1221 | Руководители служб по сбыту и маркетингу | |
| 1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования | |
| 1211 | Управляющие финансовой деятельностью | |
| 1213 | Руководители в области определения политики и планирования деятельности | |
| 1330 | Руководители служб и подразделений в сфере информационно-коммуникационных технологий | |
| 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям | |
| 2413 | Финансовые аналитики | |
| 2611 | Юристы | |
| 2631 | Экономисты | |
| ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
| 080105 | Финансы и кредит | |
| 080106 | Финансы (по отраслям) | |
| 080108 | Банковское дело |
3.7.1. Трудовая функция
| Наименование | Планирование деятельности лизинговой организации | Код | G/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Подготовка и согласование бизнес-плана лизинговой организации |
| Расчет модели будущих финансовых потоков с учетом планируемого нового бизнеса и особенностей лизинговых сделок | |
| Анализ и интерпретация полученных данных, прогноз финансового результата и ключевых показателей деятельности лизинговой организации | |
| Формирование, утверждение, исполнение, контроль и анализ движения денежных средств, доходов и расходов (годовое планирование с поквартальной и месячной разбивкой) лизинговой организации | |
| Отслеживание и анализ изменений движения денежных средств, доходов и расходов (план и факт анализ) лизинговой организации | |
| Необходимые умения | Работать с информационной управленческой системой лизинговой организации |
| Разрабатывать финансовую стратегию работы лизинговой организации и ее маневренного изменения в зависимости от внешних и внутренних условий | |
| Формулировать задачи по автоматизации финансовых процессов лизинговой организации, работать к команде с программистами | |
| Анализировать работу организации на базе фактических данных, плановых данных; оценивать варианты ожидаемых результатов организации в условиях изменяющейся внешней среды | |
| Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня | |
| Необходимы знания | Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность |
| Международные стандарты финансовой отчетности | |
| Налоговый учет | |
| Документационное обеспечение управления | |
| Методы анализа работы лизинговой организации | |
| Теория управления финансами на уровне календарного планирования, годового планирования, многолетнего планирования | |
| Методы бизнес-планирования лизинговой деятельности | |
| Правила оформления и реализации различных видов сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
| Другие характеристики | - |
3.7.2. Трудовая функция
| Наименование | Публичное размещение ценных бумаг, в том числе секьюритизация в рамках лизинговых сделок | Код | G/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Разработка проспекта эмиссии и всех сопутствующих документов в рамках лизинговой деятельности |
| Согласование с инвесторами условий проспекта эмиссии ценных бумаг в рамках лизинговой деятельности | |
| Организация размещения ценных бумаг в рамках лизинговой деятельности | |
| Обеспечение инвесторов своевременной и исчерпывающей информацией о состоянии организации в рамках лизинговой деятельности | |
| Исполнение обязательств перед инвесторами в рамках лизинговой деятельности | |
| Организация продаж лизинговых портфелей для секьюритизации в рамках лизинговой деятельности | |
| Необходимые умения | Использовать приемы убеждения в формате телефонных и личных переговоров в рамках лизинговой деятельности |
| Вести переговоры со специалистами клиентов различного уровня в рамках лизинговой деятельности | |
| Производить технический анализ при совершении сделок с ценными бумагами | |
| Осуществлять анализ финансового рынка | |
| Пользоваться информационными и компьютерными технологиями | |
| Вести работу по секьюритизации лизингового портфеля | |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность |
| Область различных форм инвестирования, в том числе размещения ценных бумаг | |
| Основы секьюритизации финансовых продуктов | |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие деятельность на рынке ценных бумаг | |
| Методы подготовки презентационных материалов и публичных выступлений | |
| Методы проведения переговоров с инвесторами | |
| Алгоритм подготовки проспекта эмиссии и структурирования сделки | |
| Основы планирования лизинговых сделок и финансовых потоков организации | |
| Другие характеристики | - |
3.7.3. Трудовая функция
| Наименование | Управление финансами лизинговой организации | Код | G/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Разработка и содействие внедрению мер, процедур, механизмов и технологий ограничения и снижения рисков организации в рамках лизинговой деятельности |
| Сбор и введение в информационную базу организации данных об инцидентах операционного риска в рамках лизинговой деятельности | |
| Анализ операционного риска на основании данных мониторинга в рамках лизинговой деятельности | |
| Внедрение системы управления рисками в рамках лизинговой деятельности | |
| Разработка стандартов для создания методологии стресс-тестирования по видам рисков в рамках лизинговой деятельности | |
| Формирование управленческой отчетности в рамках задач по интегрированному управлению рисками лизинговой деятельности | |
| Необходимые умения | Пользоваться методами финансово-аналитической работы |
| Оценивать потенциальные риски лизинговой сделки | |
| Осуществлять расчеты, прогнозировать, тестировать, верифицировать методики управления рисками в лизинговой деятельности | |
| Пользоваться программным обеспечением | |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность |
| Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
| Управление рисками лизинговой организации | |
| Порядок оформления и исполнения договора лизинга | |
| Область оценки рисков, связанных с предметом лизинга и деятельностью лизингополучателя | |
| Другие характеристики | - |
3.7.4. Трудовая функция
| Наименование | Управленческий учет в лизинговой организации | Код | G/04.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Создание информационной системы, формирующей управленческий учет организации |
| Выгрузка из информационных систем данных, необходимых для формирования управленческой отчетности | |
| Проведение запроса, анализа и интерпретации информации, полученной от структурных подразделений лизинговой организации | |
| Расчет ключевых показателей результатов деятельности организации | |
| Анализ и интерпретация полученных данных по работе организации и перспектив ее развития | |
| Формирование отчетов по объемам нового бизнеса, динамике портфеля сделок, доходности, анализ показателей и выявление путей улучшения деятельности лизинговой организации | |
| Формирование отчетности по результатам деятельности организации | |
| Подготовка прочих экономических расчетов и аналитических справок | |
| Необходимые умения | Работать с информационной управленческой системой лизинговой организации |
| Вести аналитическую работу лизинговой сделки и лизингового портфеля на уровне организации и ее подразделений | |
| Формулировать задачи по автоматизации финансовых процессов лизинговой организации, работать в команде с программистами | |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность |
| Правила оформления и реализации различных видов сопутствующих договоров лизинговой сделки | |
| Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность | |
| Международные стандарты финансовой отчетности | |
| Методы финансового анализа в области лизинговой деятельности | |
| Методы анализа финансовых результатов деятельности лизинговой организации | |
| Внутренние стандарты формирования управленческой отчетности | |
| Другие характеристики | - |
3.8. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Управление лизинговой деятельностью | Код | H | Уровень квалификации | 7 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Председатель правления Заместитель председателя правления Генеральный директор Заместитель генерального директора Начальник управления Начальник службы |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - магистратура, специалитет |
| Требования к опыту практической работы | Не менее пяти лет в финансовой сфере, не менее одного года руководящей работы в финансовой сфере |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже одного раза в три года) |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 1212 | Управляющие трудовыми ресурсами |
| 1221 | Руководители служб по сбыту и маркетингу | |
| 1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования | |
| 1211 | Управляющие финансовой деятельностью | |
| 1213 | Руководители в области определения политики и планирования деятельности | |
| 1330 | Руководители служб и подразделений в сфере информационно-коммуникационных технологий | |
| ОКСО | 030501 | Юриспруденция |
| 080105 | Финансы и кредит | |
| 080106 | Финансы (по отраслям) | |
| 080108 | Банковское дело |
3.8.1. Трудовая функция
| Наименование | Управление трудовыми ресурсами в лизинговой организации | Код | H/01.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Формирование кадровой политики |
| Организация обучения, аттестации и независимой оценки квалификации персонала | |
| Тарификация работ, присвоение тарифных разрядов персоналу и установление систем оплаты труда | |
| Управление наймом сотрудников лизинговой организации | |
| Оценка качества трудовых ресурсов и повышение уровня квалификации на основе системы независимой оценки квалификаций | |
| Необходимые умения | Организовывать аттестацию и независимую оценку квалификации персонала |
| Производить оценку и мониторинг исполнения стратегии организации, направленной на долгосрочное устойчивое развитие, с учетом принципов социальной ответственности бизнеса в рамках лизинговой деятельности | |
| Проводить повышение квалификации персонала в рамках лизинговой деятельности | |
| Организовывать процесс найма персонала в рамках лизинговой деятельности | |
| Контролировать процесс выполнения требований трудового законодательства Российской Федерации в рамках лизинговой деятельности | |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность |
| Трудовое законодательство Российской Федерации | |
| Программы повышения квалификации персонала | |
| Теория управления персоналом и корпоративной социальной ответственности | |
| Основы теории корпоративной социальной ответственности | |
| Другие характеристики | - |
3.8.2. Трудовая функция
| Наименование | Управление финансовым планированием лизинговой организации | Код | H/02.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Организация разработки и уточнения финансового плана лизинговой организации |
| Утверждение принципов системы финансового планирования в рамках лизинговой деятельности | |
| Постановка задач финансового планирования перед менеджментом организации в рамках лизинговой деятельности | |
| Формулирование требований к финансовому планированию в рамках лизинговой деятельности | |
| Необходимые умения | Выявлять внешний и внутренний контекст функционирования организации в рамках лизинговой деятельности |
| Анализировать ключевые бизнес-процессы и показатели деятельности организации в рамках лизинговой деятельности | |
| Определять и формулировать основные цели, задачи, принципы финансовой системы организации, непрерывности бизнеса и требования к этим системам в рамках лизинговой деятельности | |
| Ставить задачи и определять основы финансового планирования для управленческого звена организации (в соответствии с международными и национальными стандартами, а также корпоративными нормативными актами по внутреннему аудиту, корпоративной культуре) в рамках лизинговой деятельности | |
| Необходимые знания | Методы принятия решений в условиях неопределенности |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Теория корпоративных финансов | |
| Основные показатели финансовой устойчивости, ликвидности, платежеспособности, деловой и рыночной активности, эффективности и рентабельности деятельности | |
| Бухгалтерский учет и отчетность, налоговый учет и отчетность по международным стандартам, управленческий учет | |
| Планирование финансовых потоков компании в разрезах бухгалтерского, налогового учета и международных стандартов финансовой отчетности | |
| Управление проектами | |
| Финансовое моделирование | |
| Бюджетирование и контроллинг | |
| Методы оценки экономической эффективности проектов | |
| Методы работы с ценными бумагами | |
| Другие характеристики | - |
3.8.3. Трудовая функция
| Наименование | Управление продуктами лизинговых услуг и маркетингом | Код | H/03.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Организация разработки маркетинговой стратегии лизинговой организации |
| Контроль реализации маркетинговой стратегии лизинговой организации | |
| Контроль оперативного внесения изменений в маркетинговую стратегию лизинговой организации в соответствии с рыночной ситуацией | |
| Необходимые умения | Применять на практике маркетинговые стратегии продвижения на рынок финансовых продуктов в рамках лизинговой деятельности |
| Разрабатывать практикоориентированные маркетинговые стратегии в рамках лизинговой деятельности | |
| Актуализировать маркетинговые стратегии в соответствии с передовым опытом в рамках лизинговой деятельности | |
| Налаживать деловые коммуникации с контрагентами лизинговой организации в рамках лизинговой деятельности | |
| Необходимые знания | Основы теории маркетинга, в том числе маркетинга лизинговых продуктов |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Основы теории деловых коммуникаций | |
| Основные рыночной модели управления продуктами лизинга | |
| Передовой опыт реализации маркетинговых стратегий | |
| Другие характеристики | - |
3.8.4. Трудовая функция
| Наименование | Стратегическое планирование в лизинговой организации | Код | H/04.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Руководство разработкой стратегии (бизнес-плана) лизинговой организации |
| Формирование команды управленцев высшего звена и координация ее деятельности в рамках лизинговой деятельности | |
| Взаимодействие с субъектами внешней среды в рамках лизинговой деятельности | |
| Планирование деятельности подразделений лизинговой организации | |
| Формирование организационно-функциональных единиц лизинговой организации | |
| Необходимые умения | Проверять проекты и процессы организации на соответствие требованиям законодательства Российской Федерации, корпоративным нормативно-методическим документам в рамках лизинговой деятельности |
| Разрабатывать стратегию развития на основе данных управленческого, аналитического учета и финансовой отчетности в рамках лизинговой деятельности | |
| Разрабатывать программу развития и план работы организации в рамках лизинговой деятельности | |
| Организовывать деятельность организации в соответствии с действующим регламентом лизинговой организации | |
| Контролировать выполнение программы развития и плана работы лизинговой организации | |
| Разрабатывать и принимать управленческие решения в рамках лизинговой деятельности | |
| Применять методы и способы прогнозирования в профессиональной сфере в рамках лизинговой деятельности | |
| Планировать и вести деловую переписку, документооборот в рамках лизинговой деятельности | |
| Контролировать исполнение обязательств банками и клиентами в рамках лизинговой деятельности | |
| Структурировать тарифы и лимиты в рамках лизинговой деятельности | |
| Необходимые знания | Основы теории стратегического менеджмента и маркетинга |
| Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность | |
| Методы стратегического управления и планирования | |
| Нормативно-правовые основы лизинговых операций | |
| Основы теории организации и принятия решений | |
| Основы теории управления изменениями | |
| Основы финансового менеджмента и бюджетирования | |
| Принципы формирования бизнес-стратегий | |
| Корпоративные нормативные акты организации | |
| Ключевые бизнес-процессы организации | |
| Другие характеристики | - |
IV. Сведения об организациях - разработчиках
профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
| Общероссийское объединение работодателей "Российский союз промышленников и предпринимателей", город Москва | |
| Управляющий директор Управления развития квалификаций | Смирнова Юлия Валерьевна |
4.2. Наименования организаций-разработчиков
| 1 | Объединенная Лизинговая Ассоциация, город Санкт-Петербург |
| 2 | ФГБОУ ВО "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации", город Москва |
< 1 > Общероссийский классификатор занятий.
< 2 > Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
< 3 > Общероссийский классификатор специальностей по образованию.