МИНИСТЕРСТВО ТРУДА И СОЦИАЛЬНОЙ ЗАЩИТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПРИКАЗ
от 19 марта 2015 г. N 167н
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО СТАНДАРТА
"СПЕЦИАЛИСТ ПО ФИНАНСОВОМУ КОНСУЛЬТИРОВАНИЮ"
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по финансовому консультированию".
Министр
М.А.ТОПИЛИН
Утвержден
приказом Министерства труда
и социальной защиты
Российской Федерации
от 19 марта 2015 г. N 167н
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ
СПЕЦИАЛИСТ ПО ФИНАНСОВОМУ КОНСУЛЬТИРОВАНИЮ
| 439 | |
| Регистрационный номер |
I. Общие сведения
| Финансовое консультирование | 08.008 | |
| (наименование вида профессиональной деятельности) | Код |
Основная цель вида профессиональной деятельности:
| Обеспечение инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг |
Группа занятий:
| 1231 | Руководители финансово-экономических и административных подразделений (служб) | 2419 | Специалисты по предпринимательской деятельности и кадрам, не вошедшие в другие группы |
| (код ОКЗ < 1 > ) | (наименование) | (код ОКЗ) | (наименование) |
Отнесение к видам экономической деятельности:
| 64.19 | Денежное посредничество прочее |
| 66.19 | Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения |
| 74.90 | Деятельность профессиональная, научная и техническая прочая, не включенная в другие группировки |
| (код ОКВЭД < 2 > ) | (наименование вида экономической деятельности) |
II. Описание трудовых функций, входящих
в профессиональный стандарт (функциональная карта вида
профессиональной деятельности)
| Обобщенные трудовые функции | Трудовые функции | ||||
| код | наименование | уровень квалификации | наименование | код | уровень (подуровень) квалификации |
| A | Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг | 6 | Мониторинг конъюнктуры рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков | A/01.6 | 6 |
| Подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов | A/02.6 | 6 | |||
| Консультирование клиента по оформлению сделок с поставщиком финансовой услуги (кроме операционной деятельности) | A/03.6 | 6 | |||
| B | Консультирование клиентов по составлению финансового плана и формированию целевого инвестиционного портфеля | 7 | Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг | B/01.7 | 7 |
| Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля | B/02.7 | 7 | |||
| C | Управление процессом финансового консультирования в организации (подразделении) | 7 | Разработка методологии и стандартизация процесса финансового консультирования и финансового планирования | C/01.7 | 7 |
| Создание и развитие организационной структуры по финансовому консультированию | C/02.7 | 7 | |||
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг | Код | A | Уровень квалификации | 6 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Финансовый консультант-стажер Младший финансовый консультант Специалист (тьютор) по финансовому просвещению |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат |
| Требования к опыту практической работы | Стаж работы в финансовой сфере не менее одного года |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 2419 | Специалисты по предпринимательской деятельности и кадрам, не вошедшие в другие группы |
| ЕКС < 3 > | - | Брокер |
| - | Агент коммерческий | |
| ОКПДТР < 4 > | 20331 | Брокер (финансовый) |
| ОКСО < 5 > | 080105 | Финансы и кредит |
| 080106 | Финансы (по отраслям) | |
| 080108 | Банковское дело | |
| 080500 | Менеджмент |
3.1.1. Трудовая функция
| Наименование | Мониторинг конъюнктуры рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков | Код | A/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Проведение исследования финансового рынка и изучение предложений финансовых услуг (в том числе действующих правил и условий, тарифной политики и действующих форм документации) |
| Сбор информации по спросу на рынке финансовых услуг | |
| Сбор данных и ведение базы по клиентам в программном комплексе | |
| Оценка качества, достаточности и надежности информации по контрагентам | |
| Составление подробных паспортов финансовых продуктов | |
| Составление аналитических заключений, рейтингов, прогнозов с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами | |
| Организация сбора, обработки и анализа информации, в том числе с применением социологических, маркетинговых исследований | |
| Мониторинг информационных источников финансовой информации | |
| Анализ состояния и прогнозирование изменений инвестиционного и информационного рынков | |
| Организация и поддерживание постоянных контактов с рейтинговыми агентствами, аналитиками инвестиционных организаций, консалтинговыми организациями, аудиторскими организациями, оценочными фирмами, государственными и муниципальными органами управления, общественными организациями, средствами массовой информации, информационными, рекламными агентствами | |
| Необходимые умения | Мыслить системно, структурировать информацию |
| Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере | |
| Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности | |
| Производить информационно-аналитическую работу по рынку финансовых продуктов и услуг | |
| Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований | |
| Применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации | |
| Необходимые знания | Конъюнктура и механизмы функционирования финансовых рынков |
| Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги | |
| Характеристики финансовых продуктов и услуг | |
| Методы экономической диагностики рынка финансовых услуг | |
| Технологии сбора первичной финансовой информации | |
| Основы гражданского, семейного и трудового права, регулирующие финансовые отношения домохозяйств и влияющие на сферу управления личными финансами | |
| Нормативная база в области финансовой деятельности | |
| Основные мировые и российские тенденции изменения законодательства, регулирующего финансовую деятельность | |
| Основы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики | |
| Современная финансовая система и финансовый рынок, история развития финансовой системы и финансового рынка | |
| Современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, финансового планирования, управления личными финансами | |
| Система розничных финансовых услуг, применяемых при управлении личными финансами домохозяйств (инвестиционные, кредитные, страховые, пенсионные), их качественные, количественные характеристики | |
| Принципы работы, область применения и принципиальные ограничения методов и средств статистического анализа | |
| Методы сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий | |
| Технологии проведения социологических и маркетинговых исследований | |
| Основы социологии, психологии | |
| Основы инвестиционного менеджмента и инвестиционного маркетинга | |
| Другие характеристики | Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
3.1.2. Трудовая функция
| Наименование | Подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов | Код | A/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов |
| Взаимодействие с потенциальными потребителями финансовых услуг с целью выявления платежеспособного спроса | |
| Осуществление операционного и информационного обслуживания клиентов, самостоятельно обратившихся за финансовой консультацией | |
| Проведение встреч с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте) | |
| Проведение телефонных переговоров с потенциальными контрагентами | |
| Проведение личных переговоров с представителями кредитного учреждения | |
| Обсуждение, определение условий сотрудничества, подписание документов о сотрудничестве | |
| Получение информации об основных показателях финансовой ситуации клиента, мониторинг финансовых возможностей клиента | |
| Уточнение у клиента существенной дополнительной информации | |
| Развитие и поддержание долгосрочных отношений с клиентами | |
| Осуществление выбора форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации | |
| Определение характера, содержания и носителей информационных сообщений, исходящих от организации | |
| Необходимые умения | Работать с программными комплексами по управлению клиентскими взаимоотношениями |
| Сравнивать параметры финансовых продуктов | |
| Организовывать и проводить деловые переговоры | |
| Организовывать и проводить презентации финансовых продуктов и услуг | |
| Предотвращать и улаживать конфликтные ситуации | |
| Необходимые знания | Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги |
| Экономические и юридические аспекты оказания финансовых и консультационных услуг | |
| Основы психологии общения | |
| Принципы ведения консультационной работы с клиентами | |
| Этика делового общения | |
| Технология ведения переговоров (телефонных переговоров) | |
| Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услуг | |
| Методы работы в кризисных ситуациях | |
| Передовой отечественный и зарубежный опыт в области связей с инвесторами | |
| Законы и иные нормативные правовые акты, относящиеся к вопросам регулирования связей с инвесторами; инвестиционное законодательство | |
| Кодексы профессиональных и этических принципов в области связей с инвесторами | |
| Другие характеристики | Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
3.1.3. Трудовая функция
| Наименование | Консультирование клиента по оформлению сделок с поставщиком финансовой услуги (кроме операционной деятельности) | Код | A/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Консультирование по оформлению документов на выдачу кредитов |
| Консультирование по оформлению документов на открытие депозитов физическим лицам | |
| Консультирование по оформлению документов на выпуск пластиковых карт | |
| Консультирование по оформлению договоров банковского счета с клиентами | |
| Консультирование по оформлению соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг | |
| Консультирование по регистрации и открытию брокерских счетов | |
| Консультирование по оформлению дилерских операций с ценными бумагами | |
| Консультирование по оформлению депозитарных операций с ценными бумагами | |
| Консультирование по оформлению операций по определению взаимных обязательств (клиринг) | |
| Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже памятных монет из драгоценных металлов | |
| Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов | |
| Подготовка и проверка документов, участвующих в финансовых операциях | |
| Качественное ведение заявок в системе организации данных по клиентам | |
| Составление регулярной аналитической отчетности для клиентов и вышестоящего руководства | |
| Анализ предоставляемой клиентами документации, предусмотренной условиями договора с финансовой организацией | |
| Проверка документов клиентов на предмет комплектности согласно внутренним нормативным документам финансовой организации, обеспечение сохранности и конфиденциальности информации, хранящейся в них | |
| Осуществление контроля подготовки и исполнения договоров и контрактов по направлениям деятельности в области финансового консультирования | |
| Необходимые умения | Систематизировать финансовую и юридическую информацию |
| Пользоваться техническими средствами проверки подлинности документов | |
| Использовать банкоматы, платежные терминалы | |
| Проверять правильность заполнения клиентом документов | |
| Создавать комфортные условия для клиента в процессе оформления документов | |
| Работать с оргтехникой | |
| Оформлять документацию по финансовым сделкам в соответствии с действующими требованиями поставщиков финансовых услуг | |
| Разъяснять клиентам содержание финансовых и юридических документов в пределах своей компетенции | |
| Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере | |
| Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности | |
| Необходимые знания | Порядок составления и правила оформления финансовой документации в организации |
| Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов | |
| Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления банковских депозитов, обезличенных металлических счетов | |
| Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления страховых продуктов | |
| Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционных продуктов | |
| Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционно-накопительных продуктов | |
| Требования к содержанию документов, обеспечивающих проведение сделок | |
| Нормативные и методические документы, регламентирующие работы по информационному обеспечению в организации | |
| Стандарты финансового учета и отчетности | |
| Правила оформления текста соответствующих документов | |
| Другие характеристики | Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
3.2. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Консультирование клиентов по составлению финансового плана и формированию целевого инвестиционного портфеля | Код | B | Уровень квалификации | 7 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Финансовый консультант Персональный менеджер Специалист по финансовому планированию |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - специалитет, магистратура Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки |
| Требования к опыту практической работы | Стаж работы в финансовой сфере не менее двух лет |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 2419 | Специалисты по предпринимательской деятельности и кадрам, не вошедшие в другие группы |
| ЕКС | - | Брокер |
| - | Агент коммерческий | |
| ОКПДТР | 20331 | Брокер (финансовый) |
| ОКСО | 080100 | Экономика |
| 080105 | Финансы и кредит | |
| 080106 | Финансы (по отраслям) | |
| 080108 | Банковское дело | |
| 080500 | Менеджмент |
3.2.1. Трудовая функция
| Наименование | Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг | Код | B/01.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Предоставление потребителю финансовых услуг информации о состоянии и перспективах рынка, тенденциях в изменении курсов ценных бумаг, иностранной валюты, условий по банковским продуктам и услугам |
| Разъяснение сути финансовых продуктов, юридических и экономических характеристик финансовых продуктов и услуг | |
| Предоставление достоверной информации по контрагентам, условиям, требованиям к контрагенту, предмету сделки | |
| Составление окончательного перечня предлагаемых клиенту финансовых продуктов | |
| Консультирование клиента по вопросам составления личного бюджета, страхования, формирования сбережений, управления кредитным и инвестиционным портфелем | |
| Разъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решений | |
| Определение (на основании запроса клиента) критериев отбора поставщиков финансовых услуг и подбор поставщиков в соответствии с выделенными критериями | |
| Организация продажи финансовых продуктов (банковские депозиты, паевые фонды, брокерское обслуживание, обезличенный металлический счет) в рамках персонального финансового плана | |
| Дополнительная продажа финансовых продуктов в рамках персонального финансового плана | |
| Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности | |
| Обеспечение взаимодействия структурных подразделений организации при совместной деятельности; участие в планировании мероприятий, направленных на повышение качества финансового сервиса организации | |
| Необходимые умения | Осуществлять подбор финансовых продуктов и услуг |
| Предоставлять клиенту качественные профессиональные услуги, ориентированные на потребности и интересы клиента | |
| Собирать, анализировать и предоставлять достоверную информацию в масштабах всего спектра финансовых (инвестиционных) услуг | |
| Выступать в качестве эксперта в процессе принятия клиентом важных финансовых (инвестиционных) решений | |
| Рассчитывать стоимость финансовых решений, оценивая потенциальные риски | |
| Осуществлять профессиональные консультации, гарантирующие понимание всех преимуществ, возможностей и рисков | |
| Учитывать текущую финансовую ситуацию и перспективу при оценке предложений, направленных на решение финансовых задач клиента | |
| Планировать, прогнозировать и оценивать изменения финансовой ситуации при пользовании финансовыми (инвестиционными) услугами | |
| Проверять достоверность информации об инвестиционной услуге с экономической и с юридической точек зрения | |
| Отстаивать интересы клиента в повышении качества, доступности и безопасности инвестиционных услуг | |
| Необходимые знания | Основы эффективных межличностных коммуникаций |
| Этика делового общения | |
| Необходимый спектр финансовых продуктов и услуг | |
| Экономические и юридические аспекты инвестиционной деятельности | |
| Экономические и юридические аспекты страховой деятельности | |
| Основные финансовые организации и профессиональные участники банковской системы | |
| Основные организации и профессиональные участники страхового сектора | |
| Основные организации и профессиональные участники рынка ценных бумаг и коллективного инвестирования | |
| Общие принципы и технологии продаж | |
| Обзвон потенциальных клиентов с целью предложения финансовых продуктов и услуг | |
| Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов | |
| Порядок составления и заключения договоров об информационном обеспечении инвестиционных программ и мероприятий | |
| Другие характеристики | Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
3.2.2. Трудовая функция
| Наименование | Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля | Код | B/02.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным риском |
| Составление инвестиционного портфеля | |
| Выявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктах | |
| Привлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынков | |
| Согласование условий инвестиционного портфеля с клиентом | |
| Регулярный пересмотр качества инвестиционного портфеля клиента (селекция и аллокация активов) | |
| Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целей | |
| Расчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиента | |
| Расчет целевой доходности в зависимости от финансовых целей и начального капитала | |
| Анализ финансового положения клиента | |
| Выявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целям | |
| Подбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиента | |
| Проведение стресс-тестов и сценарного анализа | |
| Моделирование целевого портфеля клиента | |
| Расчет параметров целевого инвестиционного портфеля | |
| Формирование финансового плана и критериев мониторинга его выполнения | |
| Определение и согласование правил информирования клиента | |
| Установление критериев оценки показателей инвестиционного портфеля | |
| Пересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеля | |
| Мониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиента | |
| Анализ изменения стоимости капитала инвестиционного портфеля | |
| Составление прогноза денежного потока | |
| Оптимизация финансового плана | |
| Анализ использования заемных средств (кредитные продукты) | |
| Моделирование целевого портфеля | |
| Презентация согласованных финансовых решений клиенту | |
| Определение критериев взаимодействия с клиентом | |
| Необходимые умения | Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля |
| Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований | |
| Использовать расчетные таблицы и калькуляторы | |
| Оценивать затраты на проведение финансовых операций | |
| Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей | |
| Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля | |
| Рассчитывать размер инвестиций, необходимый для достижения целей клиента | |
| Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала | |
| Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов | |
| Необходимые знания | Принципы формирования стоимости денег во времени |
| Принципы дисконтирования денежного потока | |
| Принципы начисления сложных процентов | |
| Принципы расчета приведенной и будущей стоимости | |
| Принципы расчета доходности активов | |
| Методы дисконтирования денежных потоков, методы многовариантности расчетов, методы математического моделирования и количественной оптимизации | |
| Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования | |
| Методика финансового анализа состояния клиента | |
| Принципы портфельного управления инвестированием | |
| Принципы подбора и распределения активов | |
| Принципы соотношения риска и доходности | |
| Понятия безрискового актива | |
| Способы управления финансовыми рисками | |
| Методы количественного и качественного анализа финансовых показателей | |
| Порядок и принципы составления финансовых планов | |
| Методики и инструментарий финансового планирования | |
| Методики инвестиционного профилирования клиентов (риск-профилирование) | |
| Другие характеристики | Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
3.3. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Управление процессом финансового консультирования в организации (подразделении) | Код | C | Уровень квалификации | 7 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Руководитель направления (подразделения) по финансовому консультированию Заместитель генерального директора по финансовому консультированию |
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки (не реже чем раз в три года) |
| Требования к опыту практической работы | При наличии квалификации бакалавра опыт руководства организацией (подразделением) не менее трех лет |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 1231 | Руководители финансово-экономических и административных подразделений (служб) |
| ЕКС | - | Брокер |
| - | Агент коммерческий | |
| ОКПДТР | 24756 | Начальник отделения (финансово-экономического и административного) |
| ОКСО | 040300 | Конфликтология |
| 080105 | Финансы и кредит | |
| 080106 | Финансы (по отраслям) | |
| 080108 | Банковское дело | |
| 080500 | Менеджмент |
3.3.1. Трудовая функция
| Наименование | Разработка методологии и стандартизация процесса финансового консультирования и финансового планирования | Код | C/01.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Создание методологии финансового консультирования и финансового планирования |
| Формирование стандартов и внутренних регламентов по процессу финансового консультирования и финансового планирования | |
| Руководство разработкой корпоративных регламентных документов по финансовому консультированию | |
| Утверждение методик по финансовому парированию, методик определения инвестиционного профиля клиентов | |
| Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса финансового консультирования совместно с другими подразделениями организации и внешними финансовыми консультантами | |
| Координация структурных подразделений организации по вопросам финансового консультирования | |
| Формирование требований к методическому обеспечению процесса финансового консультирования | |
| Внедрение единой методологии финансового планирования | |
| Периодическая актуализация основных положений и принципов методологии финансового планирования | |
| Установление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового планирования | |
| Установление требований к функционированию аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования и финансового планирования | |
| Формирование требований к закупкам и объемов закупки услуг внешних поставщиков для обеспечения процесса финансового консультирования в организации (базы данных, информационные системы, специализированные средства, консультационные услуги) | |
| Организация консультационной поддержки по вопросам аппаратно-информационного обеспечения | |
| Организация действий по обеспечению сотрудников подразделения по финансовому консультированию необходимым оборудованием и доступом к информационным системам организации | |
| Необходимые умения | Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организации |
| Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования | |
| Понимать особенности бизнеса организации и его функционирование | |
| Определять приоритеты и текущие цели процесса финансового консультирования для всех подразделений организации | |
| Руководить разработкой корпоративных регламентных документов по процессу финансового консультирования | |
| Оценивать ресурсные затраты, необходимые для обеспечения эффективного внедрения и функционирования процесса финансового консультирования и финансового планирования | |
| Пользоваться лучшими мировыми практиками по финансовому консультированию | |
| Анализировать и выносить суждение о применимости методик финансового планирования для отдельных категорий клиентов | |
| Анализировать информацию, тенденции лучших мировых практик и уровень аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования в отрасли и в организации | |
| Оценивать ресурсные затраты на внедрение и функционирование аппаратно-информационной составляющей процесса финансового консультирования | |
| Оценивать полезность внедрения и затраты на внедрение автоматизированных информационных систем по финансовому консультированию | |
| Координировать деятельность сторонних организаций и вести переговоры по вопросам аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования | |
| Разрабатывать, формулировать технические задания и управлять проектами аппаратно-информационного обеспечения финансового консультирования | |
| Владеть программным обеспечением (текстовые, графические, табличные и аналитические приложения, приложения для визуального представления данных) для работы с информацией на уровне опытного пользователя | |
| Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования и доносить ее до всех заинтересованных сторон | |
| Необходимые знания | Основы стратегического менеджмента и маркетинга |
| Основные понятия и современные принципы работы с информацией, корпоративные информационные системы и базы данных | |
| Основы управления проектами | |
| Основы теории корпоративных финансов | |
| Основные положения национальных и международных стандартов и руководств в области управления информационными технологиями и информационной безопасности | |
| Основные информационные технологии, применяемые в процессе финансового консультирования | |
| Требования к аппаратно-информационному обеспечению финансового консультирования | |
| Бюджет организации на внедрение и поддержание аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования | |
| Основы бизнес-планирования и прогнозирования | |
| Содержание, основные элементы и принципы процесса оперативного планирования | |
| Основные международные, национальные стандарты, а также лучшие практики по финансовому планированию | |
| Корпоративные акты, определяющие общую стратегию развития организации | |
| Ключевые и обеспечивающие бизнес-процессы организации | |
| Документы, определяющие порядок создания корпоративных регламентных документов в организации, порядок их согласования и утверждения | |
| Другие характеристики | Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
| Персональная ответственность за распределение значительных ресурсов и за результат деятельности организации и подчиненных | |
| Высокий уровень личной ответственности и самостоятельности | |
| Проявление лидерских качеств | |
| Нестандартное мышление |
3.3.2. Трудовая функция
| Наименование | Создание и развитие организационной структуры по финансовому консультированию | Код | C/02.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Разработка и участие во внедрении единой внутренней организационной структуры по финансовому консультированию |
| Планирование деятельности подразделения по финансовому консультированию | |
| Организация, курирование и контроль деятельности подразделения по финансовому консультированию | |
| Организация разработки и утверждение положения о подразделении по финансовому консультированию | |
| Утверждение политики и регламентов по финансовому консультированию, описывающих общие принципы и функциональные обязанности всех участников процесса финансового консультирования клиентов | |
| Определение требований к работникам, занятым в процессе финансового консультирования | |
| Организация разработки должностных инструкций для специалистов по финансовому консультированию | |
| Создание системы мотивации и развития персонала, отвечающего за финансовое консультирование | |
| Разработка перспективных и текущих программ и планов, отдельных мероприятий и/или комплекса мероприятий, их информационное сопровождение, разработка схем материально-финансового и организационного обеспечения процесса финансового консультирования | |
| Необходимые умения | Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организации и заинтересованными сторонами, формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования, финансового планирования |
| Оценивать ресурсы, необходимые для создания организационной структуры по финансовому консультированию в организации | |
| Руководить разработкой и разрабатывать документацию и положения об организационной структуре, предоставляющей услуги финансового консультирования клиентов | |
| Применять корпоративные документы и процедуры для организации эффективного процесса финансового консультирования | |
| Определять систему внутренней и внешней коммуникации и отчетности по процессу финансового консультирования | |
| Организовывать командное взаимодействие для решения поставленных задач | |
| Определять основные показатели эффективности руководителей подразделений в части ответственности за качество услуг финансовых консультантов | |
| Определять потребности в обучении персонала вопросам финансового консультирования, финансового планирования | |
| Действовать в нестандартных и нештатных ситуациях | |
| Необходимые знания | Основы организационного планирования и управления персоналом |
| Основные подходы к осуществлению организационных изменений | |
| Полномочия и обязательства сотрудников организации по реализации плана и внедрению процесса финансового консультирования | |
| Распределение ролей и ответственности в работе подразделения по финансовому консультированию | |
| Корпоративные документы и нормативные акты | |
| Механизмы и система внутренней и внешней коммуникации и отчетности в организации | |
| Основные теории и концепции взаимодействия сотрудников в организации, включая вопросы мотивации, групповой динамики, командообразования, коммуникаций, лидерства и управления конфликтами | |
| Бизнес-процессы в сфере управления персоналом в организации | |
| Роль и место управления персоналом в общеорганизационном управлении и его связь со стратегическими задачами организации | |
| Другие характеристики | Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |
| Персональная ответственность за распределение значительных ресурсов и за результат деятельности организации и подчиненных | |
| Высокий уровень личной ответственности и самостоятельности | |
| Проявление лидерских качеств | |
| Нестандартное мышление |
IV. Сведения об организациях - разработчиках
профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
| Общероссийское объединение работодателей "Российский союз промышленников и предпринимателей" (РСПП), город Москва | |
| Исполнительный вице-президент | Кузьмин Дмитрий Владимирович |
4.2. Наименования организаций-разработчиков
| 1 | Ассоциация (союз) "Национальная ассоциация кредитных брокеров и финансовых консультантов", город Москва |
| 2 | ФГБОУ ВПО "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации" (Финансовый университет), город Москва |
< 1 > Общероссийский классификатор занятий.
< 2 > Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
< 3 > Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.
< 4 > Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
< 5 > Общероссийский классификатор специальностей по образованию.