МИНИСТЕРСТВО ТРУДА И СОЦИАЛЬНОЙ ЗАЩИТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПРИКАЗ
от 14 ноября 2016 г. N 644н
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО СТАНДАРТА
"СПЕЦИАЛИСТ ПО ОПЕРАЦИЯМ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ"
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки и утверждения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266; 2016, N 21, ст. 3002), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по операциям с драгоценными металлами".
Министр
М.А.ТОПИЛИН
Утвержден
приказом Министерства труда
и социальной защиты
Российской Федерации
от 14 ноября 2016 г. N 644н
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ
СПЕЦИАЛИСТ ПО ОПЕРАЦИЯМ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ
| 450 | |
| Регистрационный номер |
I. Общие сведения
| Банковские операции с драгоценными металлами | 08.017 | |
| (наименование вида профессиональной деятельности) | Код |
Основная цель вида профессиональной деятельности:
| Совершение банками операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов в интересах клиентов и банка |
Группа занятий:
| 2413 | Финансовые аналитики | 2631 | Экономисты |
| 4211 | Кассиры банков и работники других родственных занятий | - | - |
| (код ОКЗ < 1 > ) | (наименование) | (код ОКЗ) | (наименование) |
Отнесение к видам экономической деятельности:
| 64.19 | Денежное посредничество прочее |
| (код ОКВЭД < 2 > ) | (наименование вида экономической деятельности) |
II. Описание трудовых функций,
входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта
вида профессиональной деятельности)
| Обобщенные трудовые функции | Трудовые функции | ||||
| код | наименование | уровень квалификации | наименование | код | уровень (подуровень) квалификации |
| A | Информационно-аналитическое и организационно-методическое обеспечение операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов | 5 | Консультирование клиентов по операциям с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов | A/01.5 | 5 |
| Организационно-методическое обеспечение проведения операций с драгоценными металлами | A/02.5 | 5 | |||
| Исследование рынка драгоценных металлов для предоставления аналитических материалов соответствующим подразделениям банка и клиентам | A/03.5 | 5 | |||
| B | Осуществление операций с драгоценными металлами в физической форме | 5 | Документальное оформление и сопровождение операций с драгоценными металлами в физической форме | B/01.5 | 5 |
| Учет и хранение драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов | B/02.5 | 5 | |||
| C | Осуществление операций с драгоценными металлами в безналичной форме | 5 | Заключение с клиентом договора обезличенного металлического счета | C/01.5 | 5 |
| Проведение операций с драгоценными металлами с использованием обезличенных металлических счетов | C/02.5 | 5 | |||
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Информационно-аналитическое и организационно-методическое обеспечение операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов | Код | A | Уровень квалификации | 5 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Специалист по банковским операциям с драгоценными металлами Эксперт по операциям с драгоценными металлами Операционист/операционный работник Аналитик по рынку драгоценных металлов |
| Требования к образованию и обучению | Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена |
| Требования к опыту практической работы | Опыт работы в кредитной организации не менее полугода |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 4211 | Кассиры банков и работники других родственных занятий |
| ЕКС < 3 > | - | Экономист |
| ОКПДТР < 4 > | 26541 | Специалист |
| ОКСО < 5 > | 080108 | Банковское дело |
3.1.1. Трудовая функция
| Наименование | Консультирование клиентов по операциям с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов | Код | A/01.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Информирование клиента о видах драгоценных металлов и драгоценных монет, видах и порядке проведения операций с ними |
| Выявление потребностей клиента в различных видах драгоценных металлов или монетах из драгоценных металлов | |
| Ведение базы данных клиентов, заинтересованных в информировании о новых поступлениях памятных и инвестиционных монет | |
| Заключение договоров на информационное обслуживание клиентов по вопросам операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов | |
| Информирование клиента о рисках при совершении операций с драгоценными металлами | |
| Консультирование клиентов о налогообложении операций с драгоценными металлами | |
| Необходимые умения | Использовать в профессиональной деятельности специализированные программные продукты |
| Доступно разъяснять клиентам условия сделок с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов | |
| Презентовать услуги по драгоценным металлам, а также другим банковским продуктам | |
| Необходимые знания | Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
| Порядок налогообложения доходов, полученных клиентами по операциям с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов, в зависимости от налогового статуса клиентов и вида операций | |
| Порядок начисления налога на добавленную стоимость (НДС) при покупке клиентом драгоценных металлов в физической форме в случаях, предусмотренных законодательством | |
| Локальные нормативные акты и методические документы в области осуществления банковских операций с драгоценными металлами | |
| Содержание и порядок оформления документов, необходимых для проведения операций с драгоценными металлами | |
| Другие характеристики | - |
3.1.2. Трудовая функция
| Наименование | Организационно-методическое обеспечение проведения операций с драгоценными металлами | Код | A/02.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Установление цен покупки/продажи драгоценных металлов в центральном офисе банка (филиала), а также в иных структурных подразделениях, осуществляющих операции с драгоценными металлами |
| Разработка и установление тарифов для проведения операций с драгоценными металлами | |
| Разработка условий для типовых договоров публичного характера | |
| Разработка методик проведения различных операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов и бухгалтерского учета | |
| Контроль лимита открытой позиции по операциям с драгоценными металлами | |
| Постановка задач для разработки программного обеспечения проведения операций с драгоценными металлами | |
| Необходимые умения | Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах |
| Рассчитывать затраты банка на проведение операций с драгоценными металлами | |
| Производить сравнительный анализ тарифов различных банков | |
| Ставить перед разработчиками программного обеспечения цели, задачи, выстраивать взаимосвязи между различными переменными | |
| Необходимые знания | Методика расчета затрат на проведение операций с драгоценными металлами |
| Технология проведения операций с драгоценными металлами | |
| Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам проведения банком операций и сделок с драгоценными металлами | |
| Другие характеристики | - |
3.1.3. Трудовая функция
| Наименование | Исследование рынка драгоценных металлов для предоставления аналитических материалов соответствующим подразделениям банка и клиентам | Код | A/03.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Определение источников и сбор необходимой информации для подготовки аналитических материалов по рынку драгоценных металлов |
| Ведение базы данных о ценах покупки-продажи драгоценных металлов в банке, учетных ценах Банка России, мировых ценах и предоставление клиенту по его запросу информации о таких ценах за определенный период | |
| Проведение анализа динамики цен на драгоценные металлы на внутреннем и международном рынках и предоставление информации для внутренних подразделений банка | |
| Прогнозирование рынка драгоценных металлов с учетом различных сценариев его развития для определения стратегии и тактики работы банка на данном рынке | |
| Предоставление клиенту аналитических материалов по рынку драгоценных металлов в соответствие с договором об информационном обслуживании операций с драгоценными металлами | |
| Необходимые умения | Анализировать данные о факторах, ценах и тенденциях рынка драгоценных металлов |
| Использовать различные эконометрические методы прогнозирования развития рынка драгоценных металлов на кратко- и среднесрочную перспективу | |
| Оформлять аналитические записки для руководства банка и аналитические обзоры для клиентов по результатам исследования рынка драгоценных металлов | |
| Необходимые знания | Механизм функционирования рынка драгоценных металлов (мировой и российский) |
| Порядок установления учетных цен на драгоценные металлы Банком России | |
| Методики определения мировых цен на золото на электронном аукционе | |
| Фундаментальный и технический анализ рынка драгоценных металлов | |
| Другие характеристики | - |
3.2. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Осуществление операций с драгоценными металлами в физической форме | Код | B | Уровень квалификации | 5 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Специалист по банковским операциям с драгоценными металлами Эксперт по операциям с драгоценными металлами Операционист/операционный работник Кассир Заведующий кассой |
| Требования к образованию и обучению | Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена |
| Требования к опыту практической работы | Опыт работы в кредитной организации не менее полугода |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 4211 | Кассиры банков и работники других родственных занятий |
| ЕКС | - | Экономист |
| - | Кассир | |
| ОКПДТР | 26541 | Специалист |
| 23369 | Кассир | |
| ОКСО | 080108 | Банковское дело |
3.2.1. Трудовая функция
| Наименование | Документальное оформление и сопровождение операции с драгоценными металлами в физической форме | Код | B/01.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Установление договорных цен на покупаемые и продаваемые слитки драгоценных металлов |
| Оформление договоров (купли-продажи, комиссии, поручения) по операциям с драгоценными металлами | |
| Взвешивание слитков драгоценных металлов, определение их качества при проведении операций с драгоценными металлами в физической форме | |
| Прием, проверка и выдача монет из драгоценных металлов | |
| Оформление кассовых операций (приходных и расходных ордеров) по покупке-продаже драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов | |
| Выявление операций клиентов с драгоценными металлами, подлежащих обязательному контролю в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | |
| Регистрация договоров, заключаемых банком с недропользователями в соответствующем государственном органе | |
| Анализ финансового положения контрагентов в сделках купли-продажи драгоценных металлов в целях минимизации риска неоплаты драгоценных металлов | |
| Расчет НДС при продаже драгоценных металлов в физической форме и выдаче их клиентам | |
| Необходимые умения | Производить взвешивание драгоценных металлов с использованием весоизмерительных приборов |
| Проверять визуально целостность принимаемой от клиента упаковки с драгоценным металлом | |
| Использовать приборы и методы неразрушающего контроля для определения подлинности слитков | |
| Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах | |
| Оформлять документацию по сделкам с драгоценными металлами | |
| Оформлять рекламационный акт и рекламационное письмо в необходимых случаях | |
| Рассчитывать НДС при продаже драгоценных металлов в физической форме и выдаче их клиентам из хранилища банка | |
| Необходимые знания | Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
| Законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | |
| Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам заключения банком различных типов сделок с драгоценными металлами | |
| Государственные и отраслевые стандарты качества драгоценных металлов | |
| Международные стандарты качества драгоценных металлов | |
| Содержание паспортов (сертификатов) организации - изготовителя драгоценных металлов | |
| Содержание документа о качестве драгоценных металлов (спецификация) | |
| Порядок проведения контрольного взвешивания, определения массы и стоимости драгоценных металлов | |
| Содержание и порядок оформления документов, необходимых для осуществления операций с драгоценными металлами | |
| Структура каталожных номеров памятных и инвестиционных монет | |
| Правила покупки монет из драгоценных металлов у физических лиц | |
| Процедура учета договоров купли-продажи драгоценных металлов между недропользователями и кредитной организацией | |
| Требования к слиткам золота, торгуемым на лондонском спотовом рынке | |
| Признаки операций, подлежащих обязательному контролю, и критерии выявления подозрительных сделок | |
| Порядок применения налогового законодательства при продаже драгоценных металлов в физической форме | |
| Другие характеристики | - |
3.2.2. Трудовая функция
| Наименование | Учет и хранение драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов | Код | B/02.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Открытие клиенту металлического счета ответственного хранения и выдача ему выписки со счета |
| Оформление по установленной форме акта приема-передачи драгоценных металлов в физической форме, подтверждающего прием (выдачу) драгоценных металлов хранилищем | |
| Ведение книги учета драгоценных металлов, находящихся в хранилище банка | |
| Упаковка слитков драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов в сумки, мешки, ящики, контейнеры, другие средства упаковки, обеспечивающие их сохранность и исключающие возможность их повреждения | |
| Проверка при осуществлении приема драгоценных металлов наличия обязательных реквизитов в спецификации и документе о качестве | |
| Оформление ярлыка и снабжение им упаковки с драгоценным металлом | |
| Обеспечение сохранности и контроль сохранности драгоценных металлов в хранилище | |
| Поддержание в хранилище оптимальных условий хранения драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов | |
| Необходимые умения | Оформлять документацию по приему/передаче драгоценных металлов на хранение |
| Производить контрольное взвешивание с использованием весоизмерительного оборудования, определять массу и стоимость драгоценных металлов, принимаемых на хранение | |
| Применять различные средства упаковки для обеспечения сохранности драгоценных металлов | |
| Необходимые знания | Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
| Порядок проведения контрольного взвешивания, определения массы и стоимости драгоценных металлов | |
| Допустимые нормы весовых расхождений между показаниями весоизмерительных приборов и данными учетных или сопроводительных документов по драгоценным металлам | |
| Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам хранения и учета драгоценных металлов | |
| Другие характеристики | - |
3.3. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Осуществление операций с драгоценными металлами в безналичной форме | Код | C | Уровень квалификации | 5 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Специалист-операционист (открытие и ведение обезличенных металлических счетов) Кассир |
| Требования к образованию и обучению | Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена |
| Требования к опыту практической работы | Опыт работы в кредитной организации не менее полугода |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | - |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
| ОКЗ | 4211 | Кассиры банков и работники других родственных занятий |
| ЕКС | - | Экономист |
| - | Кассир | |
| ОКПДТР | 26541 | Специалист |
| 23369 | Кассир | |
| ОКСО | 080108 | Банковское дело |
3.3.1. Трудовая функция
| Наименование | Заключение с клиентом договора обезличенного металлического счета | Код | C/01.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Консультации по выбору клиентом вида металла (золото, серебро, палладий, платина) для открытия обезличенного металлического счета |
| Сбор документов и информации о клиенте, проверка их подлинности, документальное фиксирование для идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца | |
| Проверка клиента по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму | |
| Документальное оформление согласия клиента на обработку персональных данных | |
| Оценка степени (уровня) риска клиента в соответствии с требованиями нормативных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | |
| Согласование с клиентом основных условий договора обезличенного металлического счета | |
| Прием и проверка правильности оформления заявок клиентов на внесение драгоценных металлов на обезличенный металлический счет или их снятия со счета | |
| Открытие клиенту обезличенного металлического счета и выдача ему выписки по счету | |
| Необходимые умения | Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах |
| Работать в различных базах данных, в том числе с использованием информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в целях наиболее полного сбора информации о клиентах | |
| Оценивать степень (уровень) риска клиента в соответствии с рекомендациями Росфинмониторинга и требованиями внутренних нормативных документов банка | |
| Разъяснять клиентам условия проведения операций по обезличенным металлическим счетам | |
| Вести деловые переговоры с клиентами | |
| Необходимые знания | Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
| Законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
| Нормативные документы Банка России об идентификации клиентов | |
| Рекомендации Росфинмониторинга по оценке степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма | |
| Порядок открытия обезличенных металлических счетов лицам, на которых распространяется законодательство США о налогообложении иностранных счетов | |
| Локальные нормативные акты и методические документы по открытию и ведению обезличенного металлического счета | |
| Другие характеристики | - |
3.3.2. Трудовая функция
| Наименование | Проведение операций с драгоценными металлами с использованием обезличенных металлических счетов | Код | C/02.5 | Уровень (подуровень) квалификации | 5 |
| Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Контроль правильности заполнения клиентом заявления (поручения) на совершение операции по обезличенному металлическому счету |
| Оформление документов при выполнении поручения клиента на внесение на обезличенный металлический счет/снятие с обезличенного металлического счета драгоценного металла в физической форме | |
| Оформление документов при выполнении поручения клиента на внесение на обезличенный металлический счет/снятие с обезличенного металлического счета безналичного драгоценного металла одновременно с его покупкой у банка/продажей банку | |
| Оформление документов при выполнении поручения клиента на проведение безналичной операции по обезличенному металлическому счету | |
| Определение налоговой базы и расчет налога на процентные доходы физических лиц, полученные по вкладам в драгоценные металлы и исчисленные в рублях, в случае удержания налога у источника выплаты дохода | |
| Расчет НДС при выдаче клиенту драгоценных металлов в физической форме с обезличенного металлического счета | |
| Необходимые умения | Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах |
| Оформлять документы при проведении различных операций по обезличенному металлическому счету | |
| Исчислять налог на процентные доходы физических лиц, полученные по операциям с драгоценными металлами в безналичной форме, в соответствии с законодательством | |
| Рассчитывать НДС в случае снятия клиентами с обезличенных металлических счетов драгоценных металлов в физической форме | |
| Необходимые знания | Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов |
| Порядок применения налогового законодательства при совершении операций по обезличенным металлическим счетам | |
| Локальные нормативные акты и методические документы в области осуществления банковских операций с драгоценными металлами по обезличенному металлическому счету | |
| Другие характеристики | - |
IV. Сведения об организациях - разработчиках
профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
| Российский союз промышленников и предпринимателей (РСПП (ООР)), город Москва |
| Исполнительный вице-президент Кузьмин Дмитрий Владимирович |
4.2. Наименования организаций-разработчиков
| 1 | ФГОБУ ВО "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финансовый университет)", город Москва |
< 1 > Общероссийский классификатор занятий.
< 2 > Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
< 3 > Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.
< 4 > Единый классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
< 5 > Общероссийский классификатор специальностей по образованию.